《关于基金违约的访谈》

记者：招募说明书是基金公司向基金购买者的承诺，某基金违反契约的做法，从法律上来说是违约吗？这种违约算什么性质？

宋一欣：招募说明书是规范基金管理人、基金托管人及基金份额持有人之间关系及相应权利义务的重要文件，如果基金管理人其行为与招募说明书不符，可以认为是违约，违约应承担相应的违约责任，这其中包括基金合同与基金托管协议。根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十七条规定：“基金合同应当包括下列内容：（十二）基金财产的投资方向和投资限制；”因此，可以说，虽然基金管理人做出了业绩，但这依然构成违反基金合同中规定的投资方向和投资限制的约定，即构成违约。

在民法的角度，违约是一种侵犯合同对价当事人合同权益的行为，在本事例中，即侵犯了基金份额持有人基于基金合同产生的合同权利，根据《中华人民共和国民法通则》的规定，违约者可以承担违约金等法律责任。

记者：针对这样的违约，基金持有人能采取什么行动？从法律上说，投资人有办法保护自己的利益吗？今后基民维权类似的事件肯定会增加，请对基民提一些建议。

宋一欣：解决上述违约行为，基金份额持有人可以采取下列行动（之一或全部）。其一，向中国证监会举报，要求予以查处，要求基金管理人改正并作出相应的行政处理。其二、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定，召集召开基金份额持有人大会，讨论变更基金管理人，有时候，实用主义的逻辑会让许多基民认可基金管理人的违约行为，因为其虽违约但是盈利了、可多分红了，可基民想过没有，一个没有诚信基金管理人也许一时能多盈利，能一俊遮百丑，但长远必然出问题，它的目的只是做大规模多赚管理费，总有一天，难免会采用激进的操作方式以换取业绩，用高风险博取高收益，如果原谅了其违约，最终吃亏的一定是基民。其三、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定，可以依法起诉，要求基金管理人修正违约的投资方向，要求其将管理费退出作为基金财产。

今后基民维权类似的事件，应及时按照上述办法处置，千万不要因局部的分红，因小失大，铸成大风险，而监管部门也应积极介入，促其改正，以维护法制、市场秩序与基民权益。